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互联网理财诈骗类型与金融消费者保护_财经频道_东方头条

时间:2019-11-02 01:14  作者:admin  来源:未知   查看:  
内容摘要:理财诈骗的几种类型 理财诈骗,顾名思义是犯罪分子以投资理财为幌子招揽投资者的资金,通常许诺较高的回报率,但往往以投资者对本金的全部损失而告终。近年来,理财诈骗,特别是以互联网为载体的理财诈骗案件频发,他们借金融创新之名行诈骗之实,给人民群众

理财诈骗的几种类型

理财诈骗,顾名思义是犯罪分子以投资理财为幌子招揽投资者的资金,通常许诺较高的回报率,但往往以投资者对本金的全部损失而告终。近年来,理财诈骗,特别是以互联网为载体的理财诈骗案件频发,他们借金融创新之名行诈骗之实,给人民群众造成较大的经济财产损失,给金融监管秩序也带来了一定的混乱。

当前,理财诈骗在我国主要有以下几种表现形式,需要引起高度的警惕。

二是,数字货币陷阱。此类新型诈骗,主要是借助时下热门的数字货币和区块链概念对诈骗事实进行包装,抓住了许多对区块链技术和数字货币知之甚少的投资者想要一夜暴富的心理特征,投其所好设计出的理财诈骗新方式。不法分子往往以比特币等主流数字货币的奇迹式币值增长作类比,吸引投资者加入其中。然而数字货币投资目前在我国并不受法律保护,一旦不法分子违约或跑路,投资者难以维权。

一是,旁氏骗局类。这类理财诈骗本质上依然和传统的旁氏骗局一样属于借旧还新的金融诈骗,但当前会利用金融创新等名义加以包装。这类诈骗本身并不具有真正能够盈利的项目,但给投资者制造一种“暴利”的假象,骗取投资者源源不断投入资金。旁氏骗局类的理财诈骗通常具有以下三个特点:首先,将自身包装成高收益率的理财产品,同时声称低风险或无风险。其次,通过借旧换新的方式,用新入资金偿付前期资金。第三,根本没有真实的投资标的,且投资策略不透明。旁氏骗局类的理财诈骗中,往往其实质并不具有能够获得超额利润的项目,只是通过包装骗取投资者的信任。同时,无论经济大环境是好是坏,此类所谓的投资项目都显示持续盈利的假象。第四,其投资者具有类似传销组织的金字塔特点。旁氏骗局类的理财诈骗中往往上层投资者明确了解诈骗事实,但依然通过发展下线投资者的资金来为自身谋取利益。而大多数投资者并不清楚其诈骗本质,加上高收益、低回报的诱惑,大量防范意识薄弱的投资人很容易成为这类骗局的受害者。


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